Le patrimoine est l’ensemble des biens meubles et immeubles que peut posséder une personne au cours de sa vie. Elle détient dans un tel cas de figure le droit de propriété. En France, bon nombre de cabinets spécialisés proposent des accompagnements pour bien gérer le patrimoine. Découvrez dans cet article 3 solutions que peut proposer ce type de structures.
Marseille, comme la plupart des grandes villes de France, est une cité touristique. Chaque année, elle attire donc des millions de personnes venant du monde entier. Et quand certains y viennent pour les vacances, d’autres en revanche décident de s’y installer. Ce phénomène est l’une des principales raisons de la croissance démographique de la ville. Tous ces paramètres font de la cité phocéenne un endroit riche en opportunités. Si vous le souhaitez, vous pouvez réaliser des investissements dans l’un des secteurs les plus rentables de la région, en l’occurrence l’immobilier. Bien qu’une telle opération soit avantageuse, elle n’est pas sans risque. C’est pourquoi, pour avoir plus de sécurité à ce niveau, nous vous recommandons de solliciter les services d’un spécialiste en gestion de patrimoine à Marseille. Comme son nom le laisse entendre, il aura pour mission de vous orienter vers les meilleures opportunités, aux fins d’augmenter vos revenus. Pour cela, il peut vous proposer plusieurs options d’investissement. Vous pourriez par exemple :
En France comme partout dans le monde, la question de la succession se pose au sein de nombreuses familles. Et pour rappel, il s’agit d’un sujet qui, lorsqu’il n’est pas bien traité, peut être source de tensions. C’est la raison pour laquelle il est conseillé de régler la succession du vivant du propriétaire. Outre l’investissement, l’opération doit également être encadrée par un conseiller en gestion de patrimoine.
Si vous engagez une procédure de succession, il va donc sans dire que l’aide d’un tel expert vous sera bénéfique, et ce, à plusieurs niveaux. Déjà, il faut savoir que ce dernier possède de solides connaissances en matière de droit. Il est de ce fait qualifié pour vous garantir une succession dans un cadre des plus légaux. Dans le même élan, il saura vous prodiguer des conseils avisés quant au choix des bénéficiaires de votre patrimoine.
De même que la succession, l’établissement d’un projet de retraite doit faire partie de votre feuille de route. En prenant cette initiative, vous anticipez les éventuels risques financiers relatifs à votre période d’inactivité professionnelle. Il existe à cet effet trois 3 formes de projets sur lesquels vous pouvez vous appuyer. Ce sont :
Pour chacun d’entre eux, vous jouirez d’avantages spécifiques. Par exemple, le plan individuel est une solution qui permet entre autres de récupérer une partie de l’épargne à l’avance. Elle est accessible à tous, donnant droit aux bénéficiaires à des avantages fiscaux. Et pour en profiter, l’assistance d’un conseiller en gestion de patrimoine ne sera pas de trop.
